Open Banking – Integração contas bancárias
Simplifique a sua gestão financeira
A funcionalidade ARTSOFT Open Banking veio revolucionar a gestão financeira, substituindo processos manuais e morosos de importação de dados bancários por uma integração automática, segura e em tempo real com as instituições bancárias.
Se ainda não é utilizador ARTSOFT, informe-se primeiro sobre o nosso software aqui.
O que é?
Através de uma ligação API segura, com a integração Open Banking, os movimentos bancários podem ser obtidos diretamente no ARTSOFT sempre que se efetuar a sincronização, eliminando a necessidade de importar manualmente os extratos e facilitando a conciliação com os lançamentos contabilísticos. Esta integração recorre a regras inteligentes para reduzir a intervenção manual, aumentando a fiabilidade e a eficiência na gestão de tesouraria.
A ARTSOFT fez parceria com uma plataforma financeira especializada em Open Banking, não sendo possível efetuar transações financeiras (transferências bancárias ou pagamentos), apenas são consultados os movimentos das contas bancárias.
Ao usar esta funcionalidade, o utilizador pode esperar:
- Sincronização automática e em tempo real dos movimentos bancários com o ARTSOFT;
- Eliminação da necessidade de importação manual de extratos bancários;
- Cumprimento da Diretiva Europeia PSD2, garantindo segurança e conformidade legal;
- Maior eficiência e fiabilidade na gestão de tesouraria;
- Redução da intervenção manual através de regras inteligentes de conciliação;
- Consultar movimentos bancários sem realizar transações (pagamentos ou transferências);
- Simplificação da conciliação de movimentos com lançamentos contabilísticos;
- Integração segura através de API com instituições bancárias;
- Gestão centralizada de várias contas bancárias no ARTSOFT.
Neste tutorial vamos mostrar 6 passos :
- Acessos às contas bancárias;
- Aceitação de Termos e Condições de Utilização;
- Adicionar contas bancárias;
- Criar ou ligar contas bancárias;
- Renovar uma requisição;
- Conciliação de movimentos.
Percorra os passos do tutorial
Navegue por:
- Adicionar contas bancárias
- Criar ou ligar contas bancárias
- Renovar uma requisição
- Conciliação de movimentos
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Se é utilizador ARTSOFT, encontre este tutorial no software. Ao clicar em F1, dentro do ERP, vai aceder ao Help Online onde pode consultar documentação.
Passos necessários para aceder às contas bancárias
1º Passo ➡ Acessos às contas bancárias
Para estabelecer a ligação entre o ARTSOFT e as contas bancárias, é necessário introduzir as credenciais de um utilizador autorizado no site do banco correspondente.
Nos casos em que os utilizadores responsáveis pela conciliação bancária não devam ter acesso total à conta bancária da empresa, como empresas de contabilidade ou outros prestadores de serviços, recomenda-se a criação de utilizadores específicos no portal do banco. Esta prática permite limitar e controlar os níveis de acesso, garantindo maior segurança e adequação às funções atribuídas a cada utilizador.
2º Passo ➡ Aceitação de Termos e Condições de Utilização
Quando, após a ativação do licenciamento do Open Banking, um utilizador que tenha acesso para aceitar ‘Termos e Condições’ entrar no ARTSOFT pela primeira vez, surgirão no ecrã os “Termos e Condições de Utilização da Integração ARTSOFT com GoCardless – Open Banking”.
Estes termos podem e devem ser impressos, através do botão ‘Imprimir’, e no final do documento encontram-se as opções que têm de ser ativadas (pelo menos as duas primeiras) para que o módulo Open Banking possa começar a ser usado na empresa. Depois de ativas, carregar no botão ‘Confirmar’ e de seguida no ‘Fechar’.
3º Passo: Adicionar contas bancárias
Vá a ‘Configurações -> Tabelas Diversas -> Contas Bancárias’.
Clique no ícone ‘Open Banking’ na barra de ferramentas.
Será apresentada uma tabela com todas as requisições Open Banking do cliente. Pode alternar entre as requisições da empresa atual e de todas as empresas (ver canto inferior esquerdo da janela).
4º Passo: Criar ou ligar contas bancárias
Passos para ligação:
Use o botão ‘Mudar País’ para escolher bancos estrangeiros.
Clique em ‘Adicionar requisição’;
Selecione as contas que pretende adicionar à empresa atual;
Se editar uma conta existente, clique em ‘Ligar’;
Após escolher o banco:
Confirme a ligação.
Será redirecionado para o browser, onde deverá aceitar os termos e autenticar-se junto do banco.
De seguida, aparece uma janela no browser que o conduz à introdução das credenciais de acesso na conta bancária.
Depois de aceder, é efetuado o vínculo à conta bancária. Por fim, o banco mostra as contas bancárias às quais estará a dar o seu consentimento para acesso através da ligação Open Banking.
Após consentimento, é redirecionado para a página da ARTSOFT.
No ARTSOFT, confirme se a ligação foi concluída (clicando em “Sim”).
As contas:
- São criadas se ainda não existirem.
- São ligadas se já existirem.
Na grelha de manutenção da tabela de contas bancárias, as novas contas ficam visíveis. A última coluna ‘Open Banking’ indica se a conta tem ou não este tipo de ligação.
Se exceder o número de contas licenciadas, é apresentada uma mensagem de aviso e a ligação é bloqueada.
NOTA: As imagens desta secção são ilustrativas. O processo de autenticação pode variar consoante a entidade bancária.
Remover / desassociar contas bancárias
Caso tenha associado erradamente uma conta bancária e a pretenda remover, aceda à conta bancária respetiva e clique em ‘Remover’.
Anexo E – Regime simplificado
Na tabela de conexões, selecione a requisição e clique no ícone ‘Remover requisição’. Todas as contas bancárias que estejam associadas a qualquer conta desta requisição serão desassociadas de imediato.
Confirme a remoção. As contas são desassociadas (não apagadas).
Clique em ‘Gravar’ para concluir o processo. As contas desaparecem da lista de requisições.
Ligar a contas já existentes
Pode também ligar uma conta bancária já existente ao Open Banking, através de duas formas:
- Clique em ‘Ligar’ na conta bancária. Se o IBAN coincidir com uma conta da requisição, a ligação é automática;
- Se não houver coincidência, será questionado se pretende adicionar a conta.
Contas licenciadas excedidas
Se tentar associar mais contas do que as licenciadas:
A operação é bloqueada.
É mostrada uma mensagem de erro;
Adicionar transações a partir do Open Banking
Para conseguir importar transações a partir de uma conta bancária é necessário indicar o número de conta e associar essa conta bancária a uma conta SNC.
Na parte inferior do ecrã está disponível o grupo ‘Open Banking’ que permite saber se a conta bancária tem ligação ao Open Banking. Nesse caso, se a ligação estiver dentro do prazo, o botão que aparece junto à opção indicada é de ‘Remover’; se a ligação já tiver expirado, o botão que aparece junto à opção indicada é de ‘Renovar’.
5º Passo: Renovar uma requisição
Se uma requisição expirar:
- O estado muda para ‘Expirado’;
- As contas associadas indicam a expiração.
Para renovar:
- Use o ícone ‘Renovar requisição’;
OU
- Apague a requisição antiga;
- Repita o processo de ‘Adicionar requisição’.
Depois de o fazer, surge uma mensagem informando o utilizador da necessidade de renovar as ligações periodicamente, conforme imposto pela Diretiva PSD2.
Por fim, a tabela de requisições Open Banking é atualizada e o estado da conta passa a “Ativo”.
6º Passo: Conciliação de movimentos
Depois de criar as ligações às contas, para importar transações terá de:
Definir intervalo de datas para importar transações específicas (cada banco tem o seu próprio histórico de máximo de transações que pode variar entre 90 e 730 dias).
Aceder a ‘Gestão Comercial -> Tesouraria -> Conciliação Bancária’;
Escolher a conta da contabilidade associada a uma conta bancária Open Banking;
Clicar em ‘Importar -> Importação Open Banking’;
Depois de importar as transações:
- As grelhas são automaticamente atualizadas (não é necessário clicar em ‘Atualizar’);
- Os movimentos conciliáveis (com mesma data e valor) vão para ‘Conciliados’;
- Os restantes permanecem por conciliar nas grelhas inferiores dos movimentos conciliados;
- Os movimentos conciliados podem ser vários lançamentos bancários ligados a um único lançamento contábil, um lançamento bancário ligado a vários lançamentos contábeis, vários lançamentos bancários ligados a vários lançamentos contábeis, desde que os totais coincidam.
Se der erro ao adicionar os movimentos bancários, é mostrada uma mensagem com essa indicação.
Assim como no caso da conta selecionada estar ligada a uma conta bancária que não tem ligação Open Banking.
Se estiver tudo correto, os movimentos são importados e as transações são mostradas com data, valor e descrição.
Movimentos já importados são ignorados.
Se existirem movimentos que possam ser automaticamente conciliados, são listados no log file.
Se não foram encontrados movimentos para conciliar, também são registados no log file.
Na consulta de contas bancárias (‘Gestão Comercial -> Tesouraria -> Consulta de Contas Bancárias’), os movimentos importados aparecem automaticamente após seleção da conta.
Se existirem movimentos que não sejam conciliados automaticamente por inexistência de uma regra específica ou por ser necessário ajustar uma regra já existente, pode aceder ao botão ‘Regras’ para o fazer rapidamente, uma vez que este está ligado diretamente a ‘Configurações -> Tabelas de Contabilidade / Ativos -> Conciliação bancária’, permitindo que o utilizador crie ou modifique uma regra existente.
A integração do ARTSOFT Open Banking representa um avanço significativo na automatização e controlo da gestão financeira. Ao ligar as suas contas bancárias diretamente ao ARTSOFT, elimina tarefas repetitivas, reduz o risco de erros e assegura maior rigor na conciliação de movimentos.
Com esta funcionalidade, ganha não só eficiência e fiabilidade no tratamento de dados bancários, como também uma visão mais clara e atualizada da tesouraria da sua empresa. O Open Banking reforça o compromisso do ARTSOFT em disponibilizar ferramentas inovadoras que simplificam processos e permitem que você foque o seu tempo no que realmente importa: a análise e a tomada de decisão.
A ligação ao Open Banking requer o licenciamento do módulo Open Banking e da utilização de Gestão Comercial ou Contabilidade.
Consulte aqui para saber mais sobre como efetuar a ligação ao Open Banking.
Efetue a ligação ao Open Banking recorrendo ao Software ARTSOFT v26.0 ou superior.
Para saber mais sobre o software ARTSOFT consulte as formações disponíveis.
Visualize o vídeo para saber como efetuar a ligação ao Open Banking no ARTSOFT:
Sobre o ARTSOFT: Software de gestão (ERP) completo com mais de 40 soluções de gestão em desktop, na web e app. É implementado por uma rede de parceiros de norte a sul do pais, especializados nas nossas soluções. Saber mais.
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